Foto: Slovenská sporiteľňa
Fond maximalizovaných výnosov, ktorý je najväčším slovenským akciovým podielovým fondom, spravuje slovenská pobočka spoločnosti Erste Asset Management. Prekonať hranicu jednej miliardy eur čistej hodnoty majetku pod správou sa mu podarilo ako druhému fondu na Slovensku.
Počas 17 rokov existencie sa museli fond a jeho správcovia vyrovnať s veľkými zaťažkávacími skúškami – napríklad hospodárskou krízou v roku 2008, pandémiou či prudkou infláciou. Aj tieto udalosti však ukazujú, ako je dôležité budovanie finančného majetku. Či už je to pre prípad výpadku príjmu alebo kvôli možnosti vyššieho zhodnotenia, ktoré zvyčajne prichádza po prekonaní krízy.
„Na hospodárskom zotavení profituje mnoho spoločností. No a akciové fondy sú spravované profesionálmi, ktorí nie len že sledujú situáciu na finančných trhoch, ale zároveň znižujú riziko tým, že investujú do mnohých spoločností. Podielové fondy sú preto aj pre ľudí, ktorí s investovaním nemajú skúsenosti. No a ďalšou dôležitou výhodou je možnosť investovať pravidelne, a to aj nízke sumy, už od 20 eur mesačne. Aj vďaka tomu dokázal fond za štyri roky narásť viac ako päťnásobne a stal sa našim najväčším a najpopulárnejším fondom,“ vysvetľuje Pavol Vejmelka, riaditeľ pobočky Erste Asset Managementu na Slovensku.
Na začiatku roka 2020, tesne pred pandémiou, mal Fond maximalizovaných výnosov pod správou 171 miliónov eur. K jeho rastu nad úroveň jednej miliardy pomohli najmä dva faktory – záujem investorov a výkonnosť samotného fondu. „Akciové trhy na začiatku pandémie a v nasledujúcich rokoch prechádzali volatilným obdobím, čo sa prejavilo aj na výkonnosti v týchto rokoch. 4 z posledných 5 rokov skončil fond s pozitívnou výkonnosťou. Za posledných 5 rokov priniesol investorom priemerný ročný výnos takmer 10 %. Zároveň však rástol aj záujem investorov, predovšetkým o investičné sporenia. Celkovo bol z tohto pohľadu najlepším rokom rok 2021, v ktorom podielnici do fondu zainvestovali 250 miliónov eur,“ vraví Vejmelka.
Celkovo má fond už viac ako 260 tisíc klientov, zaujímavosťou je, že obľube sa teší rovnako medzi ženami aj mužmi. A aktuálne majú klienti možnosť do konca februára investovať do tohto, aj do všetkých ostatných podielových fondov Erste Asset Managementu bez vstupných poplatkov. Práve investičné sporenie, vďaka ktorému môže investovať praktický každý, stačí začať s 20 eurami mesačne, je dôvodom rastúceho záujmu investorov. Aj taká nízka suma stačí, aby investovali do spoločností ako Nvidia, Microsoft, Meta či Amazon, ktoré sú príkladom firiem, do ktorých fond investoval.
„Snažíme sa do neho vyberať tituly, ktoré majú perspektívu rásť v oblasti ziskov aj príjmov, vynikajú medzi svojou konkurenciou a nezabúdajú ani na inovácie s cieľom získať, či udržať si trhový podiel. Jeho nosnými myšlienkami sú rast, konkurenčná výhoda a inovácie. V portfóliu sa nachádza vyše 60 firiem. K úspechu fondu prispeli viaceré faktory. Jeho investičná stratégia, kombinácia osvedčených postupov a stratégií, ktoré uskutočňuje portfólio manažér. Ale aj prispôsobenie sa meniacim trhovým podmienkam, transparentná komunikácia voči klientom a v neposlednom rade dobrá historická výkonnosť,“ dodáva Vejmelka.
Spoločnosť Erste Asset Management GmbH, pobočka Slovenská republika, je súčasťou silnej finančnej skupiny Erste Group a patrí medzi najväčšie správcovské spoločnosti na slovenskom trhu. V súčasnosti spravuje viac ako 3 mld. eur a svojim klientom ponúka produkty a služby v oblasti správy fondov a riadenia investičných portfólií.
